企业需提防：三成合同诈骗案涉纺织企业

日前，越城区人民检察院提供的一份报告显示：近些年来，我市合同诈骗案呈上升趋势，其中纺织行业骗子最为“活跃”。那么，纺织行业中的合同诈骗有哪些手段？原因何在？其给纺织行业经营人员留下哪些警示作用？本报“新闻深呼吸”栏目记者进行了调查。

新闻数据

合同诈骗案呈上升趋势

涉及纺织行业的超过三成

据越城区人民检察院提供的一份报告显示，从2011年4月至2013年3月的两年间，该院受理的涉嫌合同诈骗罪的案件明显上升，起诉数和判决数分别同比上升62%和91%。合同诈骗涉及纺织业、建筑业、租赁业等多个领域，其中纺织业成为最高发地带。在过去两年的合同诈骗案件中，涉及纺织行业的超过30%，近20家纺织企业上当受骗。

记者从我市检察机关了解到，不仅仅是市区，在全球最大的纺织品批发中心——绍兴县柯桥，每天有着大量与布料有关的交易往来。这其中，滋生出不少的陷阱。“经济越繁荣，骗子越活跃，发生在纺织行业里的合同诈骗案件有增多趋势。”一位检察官说。

据报告显示，纺织行业中的诈骗手段多种多样，让许多纺织企业、个体工商户防不胜防。曾几何时，一些骗子上门到布料店里赊账，得逞后就销声匿迹。如今这一“骗法”升了级，骗子会注册公司，印制名片，跟一些纺织企业建立“正常业务”往来，待时机成熟后再进行诈骗。

新闻调查

纺织业交易“潜规则”

助推合同诈骗案升温

据介绍，在这些合同诈骗案中，受骗的大多数是中小企业或个体工商户，他们自身法律保护意识淡薄，容易上当受骗。这主要体现在：一些从业者对合同法缺乏足够的理解和掌握，一份完整的合同不但要有购销双方约定的商品货物规格，还要有交货的地点约定、质量检验约定，同时特别要注意法律的属地管辖要求。但现状是，有些从业者甚至不与对方签订买卖合同，更别说合同的规范性问题。还有就是一些企业内部管理机制不完善，或者松散，让公司业务员有空子可钻，从而与诈骗分子里应外合进行诈骗。

当然，纺织行业中合同诈骗增多，也存在一些客观原因。首先，该行业竞争激烈，同质化现象严重，一些从业主为了达成交易，出现急功近利、急于求成的心态，对骗子的身份不认真识别，盲目进行交易，从而酿下苦果。

二是纺织行业交易方式已经成为习惯，似乎成为一种交易“潜规则”，一般买方可以不支付任何费用，就能购买到货物，也即“打白条”做生意；即使支付货款，所占总货款比例偏低，一般在10%~30%左右，从而给骗子“倒差价”提供了足够的空间。

新闻案例

纺织业中的合同诈骗手段

主要有以下四种类型

1.借鸡生蛋

案例：2005年上半年，经济能力一般的莫某，虚构了名为“山东济南某布业有限公司”，并自称该公司董事长。不久后，他与绍兴市某纺织印花有限公司老板梁某口头约定，以1.2元/米的价格购买梁某所生产的印花纸，并约定一手交钱，一手交货。

梁某看到莫某的名片后，便同意与其建立业务关系。可货物发出后，莫某一直以“生意做大，资金不够”为由，始终不提支付货款的事。一年之后，莫某仍未支付货款。梁某只能报警，才得知莫某的这家公司完全是子虚乌有。

其实，莫某还采取同样的手段，骗取另外两家纺织公司的货物，价值18万元。由于莫某的公司属虚构，这也给公安破案带来一定的难度。

点评：骗子名片上的公司纯粹虚构，无工商营业执照、无注册租金、无生产设备，但一般会租赁一间写字楼（或公寓套房）装装门面。当然，也有些骗子连自己的身份信息也是虚构的。他们从受害单位骗来货物后，大多及时转手卖掉，待骗得几笔之后，最终逃之夭夭。

2.虚张声势

案例：裘某曾是绍兴某纺织服饰有限公司法定代表，但该公司规模很小，业务难以开展。后来，为了拓展业务，裘某对外宣称公司业务量很大，每月要进好几十万棉布，而且是要长期合作，并以支付部分货款为幌子，与多家纺织生产企业建立起业务往来。

而这些纺织生产企业，看到裘某有厂房、营业执照，于是信以为真，纷纷将自己的坯布卖给裘某。在两个月的时间里，他先后采购了446万元各类坯布，后转售给他人，所得货款部分支付给受害单位，但大部分供自己挥霍一空。

点评：公司很正规，不仅在工商部门登记，且会租赁厂房、添置机器设备，有的甚至招聘几名工人在车间生产，这样容易让人产生信任感。表面看看很正规，但背地里，他们为了进一步骗取对方信任，还有的虚假夸大宣传自己的经济实力，以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明，虚假的土地使用证、房屋所有权证等作担保，从而钓到更大的鱼。

3.舍小取大

案例：2004年，陈某和他人合伙成立无锡市某纺织品有限公司，但该公司由陈某实际经营。2008年，陈某从香港地区一家企业获得出口订单权。自此，陈某开始与绍兴一些企业做生意，但起初都是小单子，货物量不大。

时间长了，陈某与一些纺织企业的交往越来越深。后来，陈某一次性从某纺织厂购买了700万元的摇粒绒，并借来50万元用来支付定金。陈某提走货物后，发往相应单位加工，且陆续收到了加工费，但她仍不按合同要求支付绍兴这家纺织厂的货款。

虽然多番催讨，陈某以各种理由搪塞，到后来，陈某关闭通讯工具、搬走公司、遣散公司员工后躲藏隐匿，最终造成绍兴这家公司220余万元的损失。

点评：这一招数，其实就是常说的“舍小取大”。骗子本没有实际履行能力，其往往先履行小额合同或者部分履行合同，使对方当事人相信其履约能力和诚意，进而与之签订标的额更大的合同，待诈骗到大量财物后即销声匿迹。

4.里应外合

案例：2009年，陈某注册成立了绍兴县某纺织品有限公司，注册资本为人民币50万元，虽然有了公司，但陈某的业务开展甚少。不久之后，陈某认识了绍兴某进出口贸易有限公司业务员汪某，两人臭味相投，由汪某将自己所在公司的布匹销售给陈某的公司，并寻找下家将这些布匹卖掉，但货款一直不肯支付给公司。最后，两人共骗取价值205万余元的货物。

点评：所谓“家贼”难防，一些纺织企业因公司内部管理机制不完善，给一些员工动歪脑筋提供了机会。而这种里应外合的手段，也让公司难以招架。因此，对于纺织企业自身来说，对于员工管理不能过于放任，应建立层层把关制。

■深呼吸观点

企业诚信共享平台亟待建立

“不欠账不做生意”，在绍兴轻纺业中，有这么一种说法，大概是“你要是想一手交货，一手立即付清全部货款，那你可能就永远不会有生意上门”。正是这样的商业心态被犯罪分子所利用，做起了名为生意实为诈骗的勾当。但更让人难以置信的是，不仅仅是新入行者，一些从业已久的人士，也时不时被骗。在他们看来，生意想做大，就要有点冒险精神，因此拖欠货款的现象成为常态。

但是，要避免这类诈骗案件发生，需要多方面的努力。

首先，纺织企业自身要建立完善的管理体制，聘请法律专业人才，对所签订的合同进行把关，对业务单位的资质、生产能力、信誉等等进行审查。

其次，职能部门要把好市场主体准入关，建立企业诚信共享平台，给企业提供一个安全的市场环境。当前，一些纺织企业在交易中被正规公司所骗，与信息不对称有关，受害单位只有从对方提供的资料中简单识别，尚无有权威、可靠的平台进行审查。

最后，司法部门要加强立案监督，对收赃行为也应严厉打击。从纺织业存在的合同诈骗看，一些不法分子以低价将货物转让，明显低于市场价，其实查处并不困难。此外，还应该加大法律宣传力度，帮助企业上好这堂法制课。（绍兴晚报）