汇丰花旗试水上海自贸区跨境人民币资金池

　　张华君

　　当获准进入上海自贸区开展业务的各大银行紧锣密鼓为“新”业务做准备时，被寄望享受“国民待遇”的外资银行一马当先。

　　近日，汇丰、花旗相继宣布将试水上海自贸区跨境人民币资金池业务。汇丰中国近日表示，已开始协助都福集团通过其旗下一家位于上海自贸区的子公司开展跨境人民币资金池业务。而上周五，花旗中国亦宣布将携手罗氏中国建立第一个全自动跨境人民币双向资金池。

　　作为跨国企业的一种资金管理模式，跨境人民币资金池就是企业以区内账户为主账户，实现境内人民币资金池与境外人民币资金池内资金的双向流通，帮助企业将境内外业务的营运资金进行归集整合，甚至与全球资金池自动链接。据《第一财经日报》记者了解，通过在上海自贸区的子公司建立跨境人民币资金池，跨国企业可更好地实现境内外资金池内人民币资金在一定额度内的自由流动，一方面提高人民币资金在集团内的使用效率，并服务于集团在全球的资金管理目标；另一方面，可提升人民币在跨国企业内作为主要交易结算货币的地位，成为上海自贸区支持人民币国际化的一大进步。

　　目前，跨境人民币资金池仅提供双向划款业务，不过有业内人士认为，随着时间不断推进，资金池的功能应该也会逐步开放。上海自贸区挂牌运行已过百日，各项政策陆续出台，而扩大人民币跨境使用成为金融创新最先“落地”的政策。去年底，央行发布《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》(下称《意见》)，其中提到，“区内企业可根据自身经营需要，开展集团内双向人民币资金池业务，为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。”去年12月5日，上海地区的7家商业银行和注册在自贸区的7家企业分别签署了业务合作协议。其中，宝钢集团与中国工商银行上海分行完成双向归集1亿元人民币，成为上海自贸区内首单跨境人民币双项资金池业务。而该项业务也成为外资银行在支持实体经济提供服务方面的一大进展。有业内人士告诉本报记者，相对于中资银行，外资银行在跨境人民币业务方面的竞争优势或将更为明显。“随着自贸区金融政策的逐步实施，区内企业在资金管理、融资、结算等各方面将有更多选择，同时能更好地管理财务风险。跨境人民币资金池业务有助于企业以更丰富的渠道和更优的融资成本获得资金，拓展业务。”汇丰中国行长兼行政总裁黄碧娟表示。

　　花旗方面称，作为上海自贸区内金融改革项目中率先启动的试点交易，全自动跨境人民币扫款架构充分利用外资银行的全球电子平台，使企业客户可以跨境自由扫款，而无需提交支持文档或逐笔申请批复，从而进一步提升资金流动性和外汇管理效率。